ПИКО-банк также не направил в Росфинмониторинг сведения по ряду операций, подлежащих обязательному контролю.
Помимо отзыва лицензии, ЦБ назначил в банке временную администрацию сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов самого предприятия в соответствии с федеральными законами приостановлены.
В Центробанке считают, что ПИКО-Банк проводил операции по переводу крупных сумм безналичных денежных средств в наличную форму. В мае-июне 2007 года из кассы банка было выдано наличных денежных средств на общую сумму 12 миллиардов рублей. Кроме того, банк обвиняют в осуществлении сомнительных операций клиентов, связанных с платежами в пользу нерезидентов. Объем таких сделок составил в рублевом эквиваленте более 28 миллиардов рублей.
Участниками упомянутых операций выступали семь клиентов — нерезидентов банка, зарегистрированных в Великобритании. С их счетов денежные средства переводились в пользу нерезидентов, являющихся клиентами в основном латвийских, литовских, эстонских, украинских и кипрских банков.
АКБ ПИКО-банк основан в мае 1992 года. Он зарегистрирован в Москве, но фактически работает в городе Петропавловск-Камчатский. Известность ПИКО-банк получил после того, как в 2005 году 60-процентную долю в нем приобрел президент Камчаткомагропромбанка Дмитрий Повзнер, возглавлявший в то время камчатскую ячейку партии «Единая Россия». Однако по состоянию на 16 мая 2007 года в списке аффилированных лиц он не числился. В самом ПИКО-банке не сообщают, до сих пор ли Повзнер состоит в качестве основного акционера.
А вот какие комментарии дал «Веку» Василий Иллювиев, управляющий компанией «ВС-оценка» касательно стоимости ПИКО-банка: «ПИКО-банк — это небольшой банк. Из особенностей можно отметить нетипичное соотношение собственного капитала банка к валюте баланса, чистым активам, работающим активам. По данным, на конец 2006 года собственный капитал банка составляет около 37 млн. руб., валюта баланса — 42,7 млн. руб., чистые активы — 41,5 млн. руб., работающие активы — 16,8 млн. руб. Это говорит о том, что банк, практически, не работает с привлеченным капиталом, но одновременно это же свидетельствует и о низких финансовых рисках деятельности ПИКО-банка. Исходя из представленных показателей, следует, что стоимость банка может быть оценена в диапазоне 30 — 35 млн. руб.».
В этом году ЦБ отозвал лицензии у 24 банков. Среди них КБ «Новокубанский» (Москва), НКО «Межрегиональный расчетный центр» (Москва), КБ «Евростройбанк» (Москва), КБ «ГРАДОБанк» (Москва), ОАО «Сибэкономбанк» (Москва), КБ «Городской Клиентский» (Москва), КБ «Рубин» (Махачкала), КБ «Объединенный Кредитный Альянс» (Москва), «МФД-Клиринг» (Москва), ЗАО «Городской расчетный корпоративный банк» (Москва), КБ «Хасавюртовский» (Дагестан), ЗАО «Банк Развития и Инвестиций» (г. Москва) и другие.
