В регуляторе заявили об активизации мошенников, которые выманивают сбережения у доверчивых граждан под предлогом вложения в криптовалюты. Как рассказал директор департамента противодействия недобросовестным практикам Центробанка Валерий Лях, в январе-июне нынешнего года обнаружено несколько десятков таких компаний, причем все они предлагают более солидный по сравнению с классическими пирамидами стартовый платеж: соответственно, от 80 тыс. до 100 тыс. рублей вместо 30-50 тыс. рублей у стандартных мошенников. Поиск потенциальных жертв, как правило, происходит через интернет.
Более активно в криптовалютные пирамиды вкладываются жители центра РФ и больших городов, поскольку располагают сравнительно большими сбережениями. Однако, говорят опрошенные «КоммерсантЪ» аналитики, отличить мошеннический проект от реального достаточно просто. Основатель платежной системы PlasmaPay Илья Максименка поясняет, не следует ориентироваться на узнаваемость персон, рекламирующих проект. Вместо этого нужно проанализировать состав команды проекта на предмет наличия авторитетных разработчиков высокого класса. Если же маркетологов в штате проекта – порядка 90%, а разработчиков – лишь 10%, нет сомнений в том, что задача такой команды – не заработок денег на проекте, а привлечение вложений третьих лиц.
Создатель проекта Arena Space VR Василий Рыжонков отмечает, гражданам, которые желают вложиться в давно существующие стабильные проекты, следует обратить внимание на повторное ICO таких разработчиков. Инвестирование же в стартапы, даже с яркой рекламой, всегда сопряжено с высоким риском.
В Банке России отмечают, классические схемы аферистов на финансовом рынке продолжают жить. В частности, обнаружено 208 незаконно работающих дилеров Форекс, в их числе – как отечественные компании, не получившие лицензий, так и зарубежные игроки. Президент Ассоциации форекс-дилеров Евгений Машаров добавляет, большинство россиян, играющих на рынке Форекс, вкладываются в нелегалов. На бирже задействовано до 500 тыс. жителей страны, в то время как легальные компании привлекли лишь 5 тыс. игроков.
