Схема, которую используют мошенники, выглядит следующим образом: заблаговременно регистрируется фирма-дроппер с номинальным директором, которая до поры до времени «спит». С ней подписывает контракт юрфирма, ведущая реальную деятельность. Обе фирмы находятся в сговоре и в скором времени подается иск от реальной компании о взыскании долга с фирмы-дроппера за предоставленные услуги. Иск, разумеется, удовлетворяется судом и юрфирма получает исполнительный лист.
Произведя подмену реквизитов банка-получателя, хакеры переводят похищенные средства на счет фирмы-дроппера.
Когда клиент сообщает о хищении, банк-отправитель связывается с банком-получателем, который блокирует средства, «упавшие» на счет фирмы-однодневки. Однако затем в банк поступает реальный исполнительный лист о долге фирмы-дроппера и он обязан выдать деньги, даже если в курсе того, откуда взялись деньги на счете.
Для юридический фирм эта схема — канал дохода, говорят эксперты. Ответчик не возражает, и суд не проводит проверку факта реальности оказания услуг.
Как отмечают юристы, новая схема крайне эффективна, чтобы ее оспорить, необходимо признать ничтожным исполнительный лист, что требует времени. По их словам, нюансы в схеме имеются, но конкретных способов противодействия пока не выработано, некоторые из них только апробируются.
Представители банковского сектора подчеркивают, что для противостояния мошенникам пострадавшая сторона должна успеть наложить арест на средства на счету фирмы-дроппера, однако в большинстве случаев сделать этого не удается. Истребование средств по исполнительному листу происходит в очень сжатые сроки, отмечают они.
В ФССП не ответили, известна ли этому ведомству подобная схема и как можно бороться с ней.
27 ноября стало известно о том, что хакеры похитили 10 млн. рублей, атаковав предпринимателей из Барнаула и Новосибирска. Обвиняемых в мошенничестве будут судить. Злоумышленники незаконно получили доступ к коммерческой электронной переписке потерпевших. После этого во всех договорах хакеры подставляли платежные реквизиты своих фирм-однодневок. При этом аферисты блокировали поступление писем от реального поставщика.
В апреле прошлого года сообщалось о схеме, позволявшей мошенникам при помощи судебных решений красть средства с банковских счетов крупных компаний. Мошенники обращались в региональный суд с иском на сумму до 500 тыс. рублей. По спорам ниже данной суммы мировые судьи выносят решения в упрощенном порядке, без вызова сторон.
Получив на руки исполнительный лист, взыскатель отправлялся в банк, который должен исполнить требования в течение одного дня, если не возникает сомнений в подлинности документа.
