В первом полугодии регулятор пресек деятельность 1890 структур, которые без соответствующей лицензии Банка России занимались выдачей потребительских займов. По словам главы департамента недобросовестных практик Центробанка Валерия Ляха, в январе-июне 2017 года число нелегальных кредиторов было вдвое меньше. Более того, за весь минувший год было обнаружено меньше незаконных займодателей, нежели за 6 месяцев 2018 года, - всего 1300 организаций. В Банке России объясняют тенденцию усилением работы по выявлению черных кредиторов в субъектах федерации.
Лях напомнил, что регулятор пересмотрел собственные организационные подходы к борьбе с нарушителями законодательства в сфере кредитования. Центробанк также укрепил сотрудничество с местными органами власти, силовыми ведомствами и общественными движениями. Все это ускорило скорость выявления черных кредиторов.
По словам представителя Банка России, чаще всего нелегалы работают под вывесками реально существующих микрофинансовых организаций и банков, но при этом лицензией регулятора не располагают. Форму работы такие структуры озвучивают как микрофинансовая либо микрокредитная компания, однако при проверке по профильному реестру Центробанка найти подобную структуру невозможно. Нелегальные кредиторы активно действуют в онлайн-пространстве. За полгода по требованию регулятора было заблокировано 1104 сайтов, незаконно предлагающих потребительские займы. При этом 182 интернет-ресурса позиционировали себя как сайты банков. Ранее в регуляторе отмечали, что главными рисками займа средств у черных кредиторов является высокая процентная ставка и высокий риск использования такими компаниями уголовно наказуемых методов истребования долга в случае просрочке платежа.
Параллельно Центробанк продолжает борьбу с незаконными игроками биржи Форекс. Обнаружено 208 незаконно работающих в сегменте компаний, сведений о деятельности которых переданы следственным ведомствам. Кроме того, в январе-июне Банк России выявил 82 финансовые пирамиды. Наиболее популярными формами деятельности у мошенников остаются общества с ограниченной ответственностью, интернет-проекты, потребительские общества и кооперативы.
