Западные банки усилили контроль за счетами граждан РФ

В ходе подготовки к обмену налоговой информацией по стандартам ОЭСР иностранные банки стали тщательнее проверять счета нерезидентов. Из-за этого средства тысяч состоятельных россиян могут оказаться заблокированными.

Зарубежные кредитные организации ужесточили мониторинг счетов нерезидентов, а также требуют для открытия счета ряд документов, которые ранее не требовались. По результатам таких проверок нерезидентам нередко сообщают о частичном либо полном блокировании функционала счетов, вплоть до полной их заморозки. Пострадать от новых правил могут несколько тысяч граждан РФ.

Пересмотр правил состоялся в виду перехода финучреждений на единый стандарт автоматического обмена налоговыми сведениями ОЭСР. Первая часть государств, которые были задействованы при выработке данного механизма, перешла на стандарты в сентябре прошлого года, для остальных стран переходной период продлен до сентября нынешнего года включительно. В этой категории представлена и РФ. Главное положение механизма – финучреждения должны уведомлять о движении средств по счетам нерезидентов фискальные органы государства, в котором расположен банк. Последние, в свою очередь, передают полученные сведения налоговым службам страны, резидентом которой является тот или иной владелец счета.

Глава практики «Международное право и налоги» компании «Лемчик, Крупский и партнеры» Яна Семеняка в беседе с РБК отметила, банки стран Европы уже начали актуализировать данные о клиентах, дабы отказаться от обслуживания лиц, связанных с отмыванием средств. В первую очередь, в поле зрения оказались россияне, включенные в «кремлевский доклад» американского Минфина. Ужесточить подход к нерезидентам вынуждены были не только крупные финансовые организации, но и сравнительно небольшие кредитные учреждения, в которых прежде для открытия счета было достаточно предъявить паспорт.

Реклама на веке

Ограничительные меры банки будут применять к владельцам счетов, которые не подтвердили законность происхождения финансов. Из предъявленных ими справок о доходах должно следовать, что данное лицо могло скопить аккумулированную на счете сумму. В противном случае финучреждение вправе вести лимит на снятие средств со счета, ввести дополнительный комиссионный сбор за пользование счетом, а в качестве крайней меры – заблокировать движение средств по нему. Финансовый директор компании Smartgen Дин Поллак резюмирует, теперь состоятельным россиянам для банковского обслуживания на Западе недостаточно хороших отношений с топ-менеджментом или собственником финучреждения.

Реклама на веке
В Китае успешно прошли ракетные учения Варшава отменила визит израильского министра