Банки очистят черный список клиентов от ошибочных записей
Росфинмониторинг совместно с Банком России готовит механизм реабилитации банковских клиентов, по ошибке попавших в черные списки. Об этом сообщили «Известиям» в Росфинмониторинге. В ЦБ рассказали, что готовят рекомендации банкам по снижению негативных последствий для физических лиц от действия антиотмывочного закона.
Регулятор и мониторинговое ведомство завершают согласование процедуры, которая позволит вычеркивать из черных списков физические и юридические лица, попавшие туда без достаточных оснований. Необходимость в разработке реабилитационного порядка возникла после того, как кредитные организации начали с повышенным рвением выполнять положение Центробанка об отказе в осуществлении подозрительных транзакций. Документ действует с августа нынешнего года.
За прошедшие три месяца тысячи клиентов подали жалобы в Роспотребнадзор, Банк России и другие ведомства. Граждане и компании оспаривают отказ в обслуживании, который автоматически следует за двумя прекращенными транзакциями. При этом в категорию подозрительных попадают операции как по перечислению либо снятию средств, так и по вложению. Тем не менее, порядок амнистирования фигурантов черного списка на данный момент не утвержден. Как отметили в беседе с изданием в Росфинмониториге, ведомство рассматривает участие в споре исключительно как третьей стороны, занимающей нейтральную позицию в отношении как банков и регулятора, так и авторов жалоб.
В Центробанке уточняют, все ходатайства лиц, пострадавших от неправомерного включения в списки, изучают по существу, с получением пояснений со стороны банков, выдавших отказы. Регулятор доносит до ведома кредитных организаций, что наличие в истории клиента отказа в проведении транзакции нужно рассматривать не как основание для отказа в обслуживании в принципе, а как повод для более детального рассмотрения соответствующей заявки.
Впрочем, отмечает финансовый омбудсмен Павел Медведев, по-прежнему нередки случаи, когда граждане страдают из-за неоправданного строгого применения антикоррупционных норм. В частности, одна из заявительниц сообщила о блокировании собственных счетов, деньги на которые поступали с пенсионных выплат. Проверка длилась месяц, и все это время женщина вынуждена была обходиться без денег. Омбудсмен обращает внимание также на то, что физические лица по определению подвергаются более строгому наказанию. Граждане, которые попали в стоп-лист, останутся в нем на неопределенное время, в то время как фирма без проблем может быть ликвидирована и открыта под новым наименованием.
За прошедшие три месяца тысячи клиентов подали жалобы в Роспотребнадзор, Банк России и другие ведомства. Граждане и компании оспаривают отказ в обслуживании, который автоматически следует за двумя прекращенными транзакциями. При этом в категорию подозрительных попадают операции как по перечислению либо снятию средств, так и по вложению. Тем не менее, порядок амнистирования фигурантов черного списка на данный момент не утвержден. Как отметили в беседе с изданием в Росфинмониториге, ведомство рассматривает участие в споре исключительно как третьей стороны, занимающей нейтральную позицию в отношении как банков и регулятора, так и авторов жалоб.
В Центробанке уточняют, все ходатайства лиц, пострадавших от неправомерного включения в списки, изучают по существу, с получением пояснений со стороны банков, выдавших отказы. Регулятор доносит до ведома кредитных организаций, что наличие в истории клиента отказа в проведении транзакции нужно рассматривать не как основание для отказа в обслуживании в принципе, а как повод для более детального рассмотрения соответствующей заявки.
Впрочем, отмечает финансовый омбудсмен Павел Медведев, по-прежнему нередки случаи, когда граждане страдают из-за неоправданного строгого применения антикоррупционных норм. В частности, одна из заявительниц сообщила о блокировании собственных счетов, деньги на которые поступали с пенсионных выплат. Проверка длилась месяц, и все это время женщина вынуждена была обходиться без денег. Омбудсмен обращает внимание также на то, что физические лица по определению подвергаются более строгому наказанию. Граждане, которые попали в стоп-лист, останутся в нем на неопределенное время, в то время как фирма без проблем может быть ликвидирована и открыта под новым наименованием.