Росфинмониторинг заявил о новой схеме вывода денег
Росфинмониторинг собирается получать от банков информацию по компаниям, незаконно выводящим средства за рубеж по исполнительным листам. Если такие сделки вызывают подозрение, банкам рекомендуется проинформировать финразведку и расторгнуть договор с организацией на основании других сомнительных транзакций.
С документом, подготовленным специалистами финансовой разведки, ознакомились «Известия». В нем указывается, что с начала нынешнего года недобросовестные компании начали массово пользоваться механизмом, который позволяет перечислять на заграничные счета средства, мотивируя транзакции исполнительными листами. По предварительным подсчетам, таким образом из России уже выведено 16 млрд. рублей. Отличительной особенностью схемы является подлинность исполнительных листов.
Для ее реализации фирма, находящаяся под юрисдикцией РФ, вступает в договорные отношения с заграничной компанией, вследствие которых российское юрлицо накапливает долг. Затем стороны прибегают к услугам Третейского суда, который одобряет взыскание долга через исполнительное производство. Приставы передают соответствующий лист в банк, после чего российская фирма «соглашается» погасить долг, а фактически выводит деньги со своего счета на заграничный. Финучреждения не вправе не выполнять такие предписания, поскольку исполнительные листы подаются от имени Федеральной службы судебных приставов.
В Росфинмониторинге отметили, что на данный момент совместно с Банком России, Верховным судом и участниками финансового рынка разрабатывают механизм блокирования новой схемы. Пока она не изложена в законодательстве, направленном на борьбу с отмыванием денег. В качестве оптимального варианта рассматривается налаживание связи между мониторинговым ведомством и банками, когда кредитные организации должны будут сообщать о подозрительных транзакциях. Со своей стороны, Росфинмониторинг будет аккумулировать поступающую информацию, и на ее основании признавать переводы денег мошенническими, за что участникам цепочки может грозить до 1 млн. рублей штрафа, а их руководителям – до 10 лет тюрьмы.
В разговоре с «Известиями» глава службы финансового мониторинга Бинбанка Дина Багатова подтвердила, что в правовом поле банкирам невозможно бороться с подозрительными исполнительными листами. Если государство предоставит кредитным организациям дополнительные функции, включительно с отказом в транзакции, борьба с выведением средств качественно улучшится. Но пока блокировать такие переводы не позволяет, в том числе, Гражданский кодекс РФ.
Для ее реализации фирма, находящаяся под юрисдикцией РФ, вступает в договорные отношения с заграничной компанией, вследствие которых российское юрлицо накапливает долг. Затем стороны прибегают к услугам Третейского суда, который одобряет взыскание долга через исполнительное производство. Приставы передают соответствующий лист в банк, после чего российская фирма «соглашается» погасить долг, а фактически выводит деньги со своего счета на заграничный. Финучреждения не вправе не выполнять такие предписания, поскольку исполнительные листы подаются от имени Федеральной службы судебных приставов.
В Росфинмониторинге отметили, что на данный момент совместно с Банком России, Верховным судом и участниками финансового рынка разрабатывают механизм блокирования новой схемы. Пока она не изложена в законодательстве, направленном на борьбу с отмыванием денег. В качестве оптимального варианта рассматривается налаживание связи между мониторинговым ведомством и банками, когда кредитные организации должны будут сообщать о подозрительных транзакциях. Со своей стороны, Росфинмониторинг будет аккумулировать поступающую информацию, и на ее основании признавать переводы денег мошенническими, за что участникам цепочки может грозить до 1 млн. рублей штрафа, а их руководителям – до 10 лет тюрьмы.
В разговоре с «Известиями» глава службы финансового мониторинга Бинбанка Дина Багатова подтвердила, что в правовом поле банкирам невозможно бороться с подозрительными исполнительными листами. Если государство предоставит кредитным организациям дополнительные функции, включительно с отказом в транзакции, борьба с выведением средств качественно улучшится. Но пока блокировать такие переводы не позволяет, в том числе, Гражданский кодекс РФ.