Начиная с апреля отечественные финучреждения смогут оперировать подготовленным Банком России реестром граждан, которые за попытки проведения потенциально мошеннических операций попали в стоп-лист неблагонадежных клиентов. Передачу регулятором такой базы данных накануне анонсировал глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин. Изначально планировалось, что банки получат стоп-листы еще в начале нынешнего года, однако запуск системы был осложнен техническими сбоями. На данный момент они устранены, и передача реестра состоится на следующей неделе.
В Центробанке подтверждают, сейчас техническая процедура находится на завершающем этапе отладки. Необходимо наработать механизм, который позволит Росфинмониторингу сначала передавать данные о проблемных клиентах регулятору, а последнему – рассылать их как банкам, так и некредитным учреждениям финансового рынка. Получив реестр, банки получат два месяца на адаптацию собственного программного обеспечения к приему и использованию нового реестра. Также Центробанк уведомит финучреждения о процедуре получения данных из базы.
Согласно закону, банки обязаны информировать Росфинмониторинг о всех прецедентах отказа клиентом в осуществлении определенных операций либо подписании договора, а также о блокировке подозрительных операций. Данный механизм работает с 2016 года. Всю информацию ведомство направляет регулятору, при этом другие финучреждения ознакомиться с ней не могут. Теперь банки получат возможность оперировать упорядоченной базой данных физических и юридических лиц, уличенных в выполнении подозрительных действий.
Специалисты отмечают, новая практика соответствует европейским стандартам. По правилам Базельского комитета и FATF, поясняет Чиханчин, банки должны владеть всей информацией о потенциальных клиентах. Отметим, в прошлом году финучреждения заблокировали операции, которые выполняли 200 тыс. граждан и 150 тыс. организаций. Источники в Росфинмониторинге говорят, на данный момент в стоп-листе представлено почти 230 тыс. лиц. При этом, уточняют они, процедура реабилитации граждан и фирм, попавших в него, до сих пор не утверждена. Юридически это допустимо, поскольку официально стоп-лист содержит списки не лиц, а заблокированных действий, выполняемых ими. Специалисты говорят, избавиться от подобного клейма физическим лицам будет практически невозможно, зато юридические смогут перерегистрироваться, очистив собственную банковскую историю.
