В данном письме банкир сообщает о том, что ЦБ РФ выработал изначально дифференцированный подход к банкам, претендующим на вступление в ССВ, определив их в "черный" и "белый" списки. Френкель утверждает, что в "белый" список вошли те банки, которые вошли бы в ССВ в любом случае.
Также в письме указано, что в этот список практически полностью были включены ведущие госбанки, "дочерние" банки иностранных кредитных учреждений, а также банки-спонсоры чиновников, которые действовали на рынке обналичивания и предоставления услуг "нештатного" характера (серый импорт, вывод средств за рубеж, схемы ухода от налога).
По словам Френкеля, все остальные банки автоматом попадали в категорию тех, кого можно было принять в ССВ в случае внесения ими "добровольных пожертвований". В своем письме Френкель называет суммы вознаграждения, которые ЦБ якобы требовал у банков в качестве условия вхождения в ССВ. Согласно письму Френкеля, сумма вознаграждения зависела от размера банка и колебалась от $150 тыс. до $5 миллионов.
