Корпоративные карты вовлекли в обналичивание незаконных средств
В России снижается объем обналичивания денежных средств, но появляются новые более сложные способы. Серьезный риск Росфинмониторинг и ЦБ видят в использовании для этих целей корпоративных банковских карт.
О массовом использовании корпоративных карт для обналичивания средств, полученных незаконным путем, замглавы регулятора Дмитрий Скобелкин рассказал во время встречи с представителями финучреждений, которая состоялась в Банке России накануне, пишет «КоммерсантЪ». При этом сумма обналиченных средств в минувшем году сократилась почти на 50% и составила 334 млрд рублей. Аналогичную статистику озвучила и замглавы Росфинмониторинга Галина Бобрышева. Однако, отметила она, методика обналичивания претерпела изменения. Теперь активно задействуются громоздкие схемы, в которых применяются корпоративные карты. Выявить такие транзакции крайне сложно, говорит Бобрышева. По информации Скобелкина, деньги активно выводятся также под видом транзакций микропредприятий.
Под корпоративными картами подразумевают дебетовые платежные инструменты, держателями которых являются юридические лица. Отрицательный баланс по таким картам исключен, а сфера их применения – оплата работниками компаний товаров и услуг, закупаемых для нужд работодателя, а также получение командировочных. При этом фактические держатели карт не имеют права использовать ее для обеспечения личных потребностей. Отчеты о расходовании средств они передают ведомственным бухгалтериям.
По состоянию на октябрь минувшего года отечественные финучреждения эмитировали 2,2 млн корпоративных карт, что на 800 тыс. меньше, нежели годом ранее. При этом отчетность за движение средств по ним компаний перед государственными ведомствами отсутствует. За 9 месяцев по таким картам были проведены операции на сумму около 662 млрд рублей.
В регуляторе говорят, пик подозрительных операций по выдаче наличности с корпоративных карт пришелся на весну минувшего года. После этого банкам порекомендовали ужесточить отчетность для владельцев таких карт. Определенную работу финучреждения провели, но для устранения проблемы этого оказалось недостаточно. Росфинмониторинг настаивает на введении лимитов выдачи карт для одной организации, а также ограничений на сумму наличных, снимаемых с одной карты.
Сопредседатель комитета Ассоциации российских банков по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс-рискам Алексей Тимошкин полагает, кредитные организации неохотно борются с обналичиваением денег через корпоративные карты, поскольку обслуживание таких карт и их открытие является существенным источником прибыли.
Под корпоративными картами подразумевают дебетовые платежные инструменты, держателями которых являются юридические лица. Отрицательный баланс по таким картам исключен, а сфера их применения – оплата работниками компаний товаров и услуг, закупаемых для нужд работодателя, а также получение командировочных. При этом фактические держатели карт не имеют права использовать ее для обеспечения личных потребностей. Отчеты о расходовании средств они передают ведомственным бухгалтериям.
По состоянию на октябрь минувшего года отечественные финучреждения эмитировали 2,2 млн корпоративных карт, что на 800 тыс. меньше, нежели годом ранее. При этом отчетность за движение средств по ним компаний перед государственными ведомствами отсутствует. За 9 месяцев по таким картам были проведены операции на сумму около 662 млрд рублей.
В регуляторе говорят, пик подозрительных операций по выдаче наличности с корпоративных карт пришелся на весну минувшего года. После этого банкам порекомендовали ужесточить отчетность для владельцев таких карт. Определенную работу финучреждения провели, но для устранения проблемы этого оказалось недостаточно. Росфинмониторинг настаивает на введении лимитов выдачи карт для одной организации, а также ограничений на сумму наличных, снимаемых с одной карты.
Сопредседатель комитета Ассоциации российских банков по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс-рискам Алексей Тимошкин полагает, кредитные организации неохотно борются с обналичиваением денег через корпоративные карты, поскольку обслуживание таких карт и их открытие является существенным источником прибыли.