Россияне обналичивают деньги через ломбарды
О новой схеме обналичивания денег «Ведомостям» рассказали руководители ломбардных сетей. Знают о схеме и в Центробанке, но поводов для беспокойства не видят.
Как удалось выяснить «Ведомостям», схему обналичивания денег через ломбарды граждане применяют с целью экономии на комиссии при снятии денег с кредитных карт. Как рассказала замгендиректора сети ломбардов «Залог успеха» Людмила Грибок, в ломбард сдают ювелирные украшения, и возвращаются за ними через несколько часов для выкупа залога и рассчитываются за него с помощью кредитной карты. Комиссия, которую берет ломбард за пользование займом в течение дня значительно ниже, чем комиссия банка, которую он взимает за обналичивание денег, отмечает она.
По словам Станислава Боронина, возглавляющего сеть «Фианит-ломбард», клиенты выкупают залог в ломбарде кредиткой с комиссией 0,3-0,4%, тогда как, к примеру, в банке ВТБ24 комиссия за снятие наличных с кредитки составляет 1-5,5%, в Сбербанке 3-4%, а в Альфа-банке 3,9-5,9%.
Боронин уверен, что такая практика является схемой обналички, поскольку подобные операции совершаются клиентами ломбардов в крупных объемах – на сотни тысяч рублей. Случаев применения такой схемы много, продолжает эксперт, в его сети сумма таких операций оценивается в 15 млн рублей.
Для ломбарда однодневный заем – операция невыгодная. Более того, при безналичной оплате он платит до 3% за обналичивание и эквайринг, а обналичка крупных сумм для пополнения кассы требует еще и уплаты 2% за инкассацию, отмечает Грибок.
Признают наличие такой проблемы в Лиге ломбардов, как заявил ее президент Михаил Унсков, ломбардам с жалобами на такие операции они советуют уйти от «карточных игр». Но сделать это не так-то просто: с одной стороны, по закону не устанавливать карточный терминал могут лишь предприятия, у которых выручка за год не достигает 120 млн рублей; с другой стороны, ограничивать комиссии для разных способов оплаты незаконно.
В ЦБ признали, что знают о проблеме ломбардов, но ее масштабы там называют сравнительно небольшими – около 100 млн в месяц. Представители ломбардов тем временем надеются, что проблема заинтересует Росфинмониторинг и информируют ведомство о подозрительных клиентах, даже в тех случаях, когда это необязательно.
По словам Станислава Боронина, возглавляющего сеть «Фианит-ломбард», клиенты выкупают залог в ломбарде кредиткой с комиссией 0,3-0,4%, тогда как, к примеру, в банке ВТБ24 комиссия за снятие наличных с кредитки составляет 1-5,5%, в Сбербанке 3-4%, а в Альфа-банке 3,9-5,9%.
Боронин уверен, что такая практика является схемой обналички, поскольку подобные операции совершаются клиентами ломбардов в крупных объемах – на сотни тысяч рублей. Случаев применения такой схемы много, продолжает эксперт, в его сети сумма таких операций оценивается в 15 млн рублей.
Для ломбарда однодневный заем – операция невыгодная. Более того, при безналичной оплате он платит до 3% за обналичивание и эквайринг, а обналичка крупных сумм для пополнения кассы требует еще и уплаты 2% за инкассацию, отмечает Грибок.
Признают наличие такой проблемы в Лиге ломбардов, как заявил ее президент Михаил Унсков, ломбардам с жалобами на такие операции они советуют уйти от «карточных игр». Но сделать это не так-то просто: с одной стороны, по закону не устанавливать карточный терминал могут лишь предприятия, у которых выручка за год не достигает 120 млн рублей; с другой стороны, ограничивать комиссии для разных способов оплаты незаконно.
В ЦБ признали, что знают о проблеме ломбардов, но ее масштабы там называют сравнительно небольшими – около 100 млн в месяц. Представители ломбардов тем временем надеются, что проблема заинтересует Росфинмониторинг и информируют ведомство о подозрительных клиентах, даже в тех случаях, когда это необязательно.