Российские банки в 2025 году заблокировали сомнительные транзакции на сумму 300 миллиардов рублей. Об этом на Петербургском международном юридическом форуме сообщил заместитель директора Росфинмониторинга Герман Негляд.
«В прошлом году наши банки приостановили подозрительных операций на 300 миллиардов рублей, спасая таким образом средства граждан», - цитирует Негляда ТАСС.
Замглавы Росфинмониторинга уточнил, что доля ошибочных блокировок, впоследствии обжалованных гражданами, составляет менее 1% от всех приостановленных операций. Система отслеживает подозрительные переводы в автоматическом режиме и приостанавливает их для проверки. Это позволяет возвращать деньги клиентам, а мошенникам - не давать их вывести.
Негляд также сообщил, что в 2024 году в России было выявлено около 1,2 млн финансовых пирамид, а в первом квартале 2026 года этот показатель составил уже 160 тысяч. Это свидетельствует о сохранении высокого уровня мошеннической активности.
Ранее в Росфинмониторинге отмечали, что размер ущерба от нелегальных финансовых операций, по разным оценкам, составляет от 500 млрд до 1 трлн рублей в год. Блокировка подозрительных переводов - один из инструментов противодействия этому потоку.
В 2025 году также вступили в силу изменения в 115-ФЗ, которые обязали банки блокировать переводы на счета дропперов (подставных лиц) и усилили межведомственный обмен данными о подозрительных операциях. В МВД заявляли, что эти меры позволяют эффективнее выявлять мошеннические цепочки, сокращая время реакции правоохранительных органов на преступления в финансовой сфере.
Негляд отметил, что система постоянно совершенствуется, а мошенники придумывают новые схемы, что требует дальнейшего развития мер противодействия. По прогнозам экспертов, объём приостанавливаемых подозрительных операций продолжит расти в связи с усилением контроля за финансовыми потоками и цифровизацией банковского сектора.
