В прошлом году российские финучреждения осуществили подозрительные транзакции на сумму 243 млрд. рублей, что более чем в 4 раза ниже, чем в 2016 году, когда сумма сомнительных операций достигла 1,1 трлн. рублей, подсчитали специалисты Российского экономического университета им. Г. В. Плеханова. При этом сомнительные операции, направленные на обналичивание денег, стали проводиться в 3,4 раза реже, а на перевод средств на зарубежные счета – в 7,5 раза реже. Эксперты допускают, что сокращение объемов подозрительных транзакций отчасти стало следствием вывода с рынка ненадежных кредитных организаций, которые такие операции активно проводили. В результате политики Центробанка в РФ также значительно уменьшилось число банков, имеющих право на проведение операций с иностранной валютой.
Однако участники финансового рынка считают, что выведение из банковского сектора нечистых на руку участников – ключевая причина снижения суммы выявленных подозрительных операций. Между тем, профессор РАНХиГС Юрий Юденков полагает, что сокращение сомнительных транзакций произошло только формально. В силу повышения юридической грамотности участников рынка подозрительные операции стали чаще маскироваться под прозрачные. К примеру, обналичивание средств сегодня нередко проводится после их промежуточного зачисления на эскроу-счет, что формирует фиктивные операции между лицами, перечисляющими и снимающими деньги.
Аналогичной точки зрения придерживается и первый замдиректора Института актуальной экономики Иван Антропов. Начиная с 2015 года суммы средств, которые россияне выводят за рубеж, увеличиваются. Только в минувшем году, как ранее подсчитали в Банке России, отток капиталов увеличился в 2,7 раза и составил $67,5 млрд. А только за первые два месяца нынешнего года из РФ было выведено $18,6 млрд., что вдвое превышает показатель 2018 года.
А руководитель аналитического департамента компании «ФинИст» Катя Френкель обращает внимание на активное освоение незаконопослушными субъектами экономики такого инструмента, как вывод денег через криптовалюты. Этот рынок фактически не регулируется, поэтому в криптовалюты для дальнейшего перевода на иностранные счета конвертируются «серые» средства, говорит эксперт.
