Долгожданное правило, как ожидается, потребует от специалистов по недвижимости, таких как страховщики прав собственности, сообщать в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Минфина США (FinCEN) данные о бенефициарных владельцах компаний, приобретающих недвижимость за наличные.
По словам источников, FinCEN планирует предложить это правило в августе, согласно своей программе регулирования, однако сроки могут быть сдвинуты. Сторонники борьбы с коррупцией и законодатели настаивают на введении этого правила, которое заменит существующую в настоящее время разрозненную систему отчетности. Преступники десятилетиями анонимно прятали незаконно нажитое имущество в недвижимости, заявила в марте министр финансов Джанет Йеллен, добавив, что в период с 2015 по 2020 год через американскую недвижимость было отмыто до $2,3 млрд.
По мнению некоторых сторонников прозрачности, FinCEN, отказавшийся комментировать сроки реализации предложения, действует слишком медленно. Впервые о планах по внедрению этого правила было заявлено в 2021 году.
FinCEN изо всех сил пытается завершить работу над соответствующим правилом, которое разоблачило бы владельцев подставных компаний. Согласно письму, опубликованному в апреле, двухпартийная группа законодателей настаивает на том, чтобы FinCEN ужесточил это предложение. По словам одного из источников, эти дебаты замедлили работу FinCEN над правилом отчетности по недвижимости.
В то время как банки уже давно обязаны выяснять источник происхождения средств клиентов и сообщать о подозрительных операциях, для риэлтерской отрасли подобных правил в масштабах страны не существует. Вместо этого FinCEN применяет правила раскрытия информации о покупке недвижимости, известные как приказы о географическом таргетинге (GTO), лишь в нескольких городах, включая Нью-Йорк, Майами и Лос-Анджелес. Ожидается, что новое правило позволит эффективно распространить GTO на всю страну.
FinCEN ввел GTO в 2016 году после того, как газета New York Times показала, что почти половина элитной недвижимости покупается анонимными подставными компаниями. Однако эти предписания легко обойти, просто купив недвижимость за пределами целевых районов, отметил Джоди Виттори, эксперт по незаконным финансам из Фонда Карнеги за международный мир. Сторонники прозрачности, выступающие за введение этого правила в масштабах страны, приводят пример Го Вэньгуя, китайского бизнесмена в изгнании, который, по данным прокуратуры, использовал анонимную подставную компанию для направления незаконной прибыли на приобретение в декабре 2021 года особняка в Нью-Джерси за $26 млн.
