18+
  1. Регулятор обязал банки информировать друг друга о подозрительных списаниях

Регулятор обязал банки информировать друг друга о подозрительных списаниях

Регулятор обязал банки информировать друг друга о подозрительных списаниях
Банк России регламентировал вопросы уведомления банками своих клиентов в случае несанкционированного списания средств с их счетов. В результате клиенты получают возможность оперативно реагировать на случаи неправомерной задержки платежей.

Финансовый регулятор презентовал проект указания, в случае утверждения которого банки обязаны будут обмениваться сведениями о несанкционированном списании денег со счетов юрлиц. Правовой базой для указания стала обновленная редакция закона о национальной платежной системе. После получения сигнала от корпоративного клиента о том, что со счета у него были незаконно списаны деньги, банк обязан будет уведомить об обращении кредитную организацию – получателя по подозрительной транзакции.

Тот обязан будет заморозить деньги на корреспондентском счете на 5-дневный срок. За этот период банку предстоит установить, имело ли место хищение. Если тревога окажется напрасной, деньги зачислят получателю, о чем уведомят кредитную организацию – отправителя, пишет «КоммерсантЪ», изучивший проект документа. Оговаривается, что передача уведомления будет осуществляться с использованием ресурсов Центробанка.

Участники рынка поясняют, подразумевается платформа для борьбы с угрозами в электронном пространстве, которая начала функционировать летом нынешнего года. Однако платформа не содержит возможности для прямого обмена сведениями между банками, посредником обязательно выступает регулятор. Источники говорят, такое посредничество может привести к тому, что переданные банком-отправителем незадолго до окончания рабочего дня уведомления не будут обработаны и направлены банку-получателю, вследствие чего зачисление незаконно переведенных средств состоится.

Но, признает руководитель управления информбезопасности банка «Ренессанс-Кредит» Дмитрий Стуров, если ФинЦЕРТ Банка России начнет работу в круглосуточном режиме, а его сотрудники будут реагировать на уведомления мгновенно, либо будет запущен канал обмена информацией напрямую между банками, то новый инструмент станет существенным подспорьем в работе банкиров. Глава КА «Старинский, Корчаго и партнеры» Евгений Корчаго добавляет, в любом случае новый механизм поможет в борьбе с недобросовестными бизнесменами, например, покупателями, которые, получив поставку товара, всячески тормозят оплату партии. Документальная фиксация всех этапов транзакции и ее обоснования сделает невозможными подобные манипуляции.

Последние новости