В Международной группе по борьбе с отмыванием средств считают, что в сферу действия антиотмывочного законодательства в РФ попадают слишком незначительные суммы. По действующему законодательству, банки обязаны изучать на предмет подозрительных составляющих все транзакции, размер которых для переводов между физическими лицами составляет более 600 тыс. рублей, для сделок с недвижимостью – 3 млн рублей, и для транзакций в оборонной сфере – 10 млн рублей. Поскольку превышающие соответствующие суммы операции направляются на проверку автоматически, ошибочно могут даваться отказы в осуществлении транзакции, которые, в свою очередь, приведут к тому, что компания будет подозреваться в отмывании денег, пишут «Известия» со ссылкой на отчет организации.
Прежде о чрезмерно низком пороге сумм для мониторинга подозрительных операций заявляли в Национальном совете по финансовым рынкам. Представители банковского рынка указывали, что необходимость тщательно проверять все переводы на сумму более 600 тыс. гривен создает избыточные административные сложности и для кредитных организаций, и для клиентов. Банки вынуждены тратиться на проверки, что приводит к увеличению комиссионных сборов и платежей. По мнению зампреда совета Александра Наумова, банкирам следует разрешить самостоятельно обнаруживать подозрительные транзакции. Директор по комплаенсу «Ак Барс Банка» Айдар* Багавиев добавляет, на данный момент финучреждения чрезмерно загружены проверками, что создает предпосылки для недостоверных заключений по отдельным операциям.
Президент Национальной финансовой ассоциации Василий Заблоцкий в беседе с изданием напоминает, нынешние суммы для обязательного мониторинга действуют без малого 20 лет – они были прописаны еще в редакции антиотмывочного закона от 2001 года. Учитывая, что за прошедшее время реальная стоимость пороговых сумм снизилась, клиентам все чаще требуется для проведения рядовой транзакции предоставлять расширенный пакет документов. А сотрудники банков не справляются с увеличивающимся количеством таких отчетов. Заблоцкий считает справедливой рекомендацию FATF отслеживать переводы на сумму более $15 тыс., что составляет около 940 тыс. рублей.
