В нижней палате парламента зарегистрирован законопроект, предусматривающий корректировку федерального закона о препятствовании отмыванию доходов, полученных преступным путем. Поправки позволят упредить лишение доступа к банковскому обслуживанию физических лиц. В соответствии с инициативой, финучреждения не смогут аннулировать единственный счет, принадлежащий тому или иному гражданину, даже в случае, если тот дважды попытается осуществить сомнительную транзакцию. Также банки должны будут предоставлять владельцам счетов основания для отказа в проведении операций, и как следствие – в дальнейшем обслуживании. В дальнейшем клиенты смогут использовать эти бумаги при обжаловании внесения в черный список. Новый порядок может начать действовать в будущем году.
Соавторами инициативы стали парламентарии Госдумы, Банк России и Росфинмониторинг. Глава думского комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков отмечает, проблемы, вызванные необоснованными внесениями физических и юридических лиц в стоп-лист и невозможностью исключения из него, достигли критического масштаба. Затягивать с утверждением изменений депутаты не намерены. Замглавы Центробанка Дмитрий Скобелкин говорит, документ призван оградить добропорядочных россиян от реальных нарушителей финансовой дисциплины. А статс-секретарь Росфинмониторинга Павел Ливадный оговаривает, об ослаблении контроля за валютными операциями речь не идет.
Федеральный список клиентов, которые дважды попытались выполнить подозрительные переводы средств, действует с июня нынешнего года. Подозрительными считаются транзакции, которые имеют признаки отмывания незаконно присвоенных средств, либо финансирования террористических структур. Формально банки не обязаны отказывать фигурантам реестра в открытии счетов, однако на практике кредитные организации не желают обслуживать таких лиц. По данным «КоммерсантЪ», на момент запуска базы в июне в ней присутствовало 200 тыс. записей, а к середине октября таковых стало 460 тыс. При этом юридические лица могут обойти блокировку, пройдя перерегистрацию, а для граждан процедура исключения из списка не предусмотрена.
