Срок прохождения сигнала по каналам, которые предстоит наладить между ФСБ, СКР, МВД, Генпрокуратурой, а также Росфинмониторингом, составит несколько минут, пояснил собеседник «Известий» в последнем ведомстве. Предварительное рассмотрение механизма в Росфинмониторинге уже состоялось. Предусматривается, что обмен сведениями будет вестись по спецканалам в интернете. Система будет нацелена на обнаружение сомнительных операций по переводу средств.
В ведомстве полагают, что новая процедура позволит упредить значительное число транзакций, предпринимаемых злоумышленниками. Кроме того, система будет фиксировать, в каких банках и в сфере ответственности каких именно топ-менеджеров чаще всего выявляются такие попытки. На основании этих данных службы безопасности финучреждений смогут разоблачить сотрудников, которые занимаются реализацией подозрительных схем.
Механизм должен заработать в ближайшие месяцы. К 2018 году, когда российскую банковскую систему протестируют ревизоры из Международной группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, механизм должен подтвердить свою эффективность.
По существующей процедуре, зафиксировав факт подозрительной операции со средствами, правоохранительные органы и банкиры начинают переписку, при этом силовики получают данные о сомнительных транзакциях только через 1-2 суток после их осуществления. К этому времени мошенники и их сообщники из числа банкиров успевают ликвидировать доказательства незаконности перечисления денег. Электронная система, участником которой уже являются все учреждения, в сотни раз ускорит эту процедуру. Присоединение к системе правоохранительных ведомств является технической процедурой. Соответствующий сегмент будет снабжен дополнительными средствами защиты.
Отметим, в январе-сентябре прошлого года статус подозрительных получили транзакции на сумму $531 млн. Это вдвое меньше, чем за те же месяцы 2015 года. Однако практика, при которой топ-менеджеры лопнувших финучреждений успевают скрыться со средствами клиентов, сохраняется. В списке банкиров, объявленных в розыск, значатся бывшие совладельцы около 10 кредитных организаций.
