«Конюшни» Беляева доверили ВТБ
Топ-менеджеры ВТБ24 начали переезжать в банк «Открытие», находящийся на санации Центробанка. В состав временной администрации входят специалисты уровня вице-президентов, начальников и заместителей начальников управления, департаментов и отделов: от финансистов и рисковиков до безопасников и специалистов в области малого бизнеса, которые, видимо, должны показать, как умело они выводят банк из шторма и попутно наказывают «пиратов» в лице прежнего руководства.
По мнению наблюдателей, расширение команды объясняется не только задачей успешно санировать «Открытие», но и объединить его со вторым «оздоравливаемым» ЦБ Бинбанком (с возможной последующей продажей объединенного актива). Уже сообщалось, что подконтрольный регулятору ФКБС не справляется в одиночку. В середине октября к оздоровлению «Открытия» внепланово подключили АСВ, хотя ранее регулятор не планировал задействовать агентство в ходе новой волны санаций. Однако затеявшему эти процессы по новой схеме ЦБ крайне сложно демонстрировать их эффективность, особенно при расходах, приближающихся к триллиону.
Приход команды ВТБ24 усилит позиции Михаила Задорнова в «ФК Открытие», пишет РБК. Как ожидается, сам Михаил Михайлович триумфально въедет в банк на белом коне в конце нынешнего - начале следующего года. В преддверии этих событий господин Задорнов, видимо, и начал расставлять на нужные позиции в «Открытии» людей из своей команды. Кроме того, в новом кресле нынешний предправления ВТБ24 будет тесно сотрудничать с нынешним директором департамента банковского надзора ЦБ Анной Орленко, которая также впоследствии может занять одну из руководящих должностей в обновленном банке.
«Ситуация с банком «Открытие» одновременно похожа на две истории: банкротство банка «Империал» в 1999 году и санацию «Банка Москвы» в 2011 году с последующим его присоединение к группе ВТБ, - заявил «Веку» независимый аналитик Дмитрий Адамидов. – «Открытие», как в свое время «Империал», было банком, к которому ЦБ очевидно благоволил и до поры до времени у него были значительные привилегии. Но любой административный ресурс рано или поздно иссякает, и в сочетании с рискованной бизнес-моделью это привело к финансовым проблемам. С «Банком Москвы» ситуацию роднит то, что возникшие завалы придется разгребать ВТБ. И уже обжегшись на «Банке Москвы», ЦБ и ВТБ с самого начала стараются вести дело так, чтобы привлечь к ответственности бывших топ-менеджеров «Открытия», причем не только банка, но и всей группы. Именно с этим связаны «добровольные» покупки структурами, близкими к топ-менеджерам «Открытия», ценных бумаг банка и других «плохих долгов», возникших в результате кризиса. Поэтому исключать того, что подобные, внешне добровольные взыскания не будут обращены и на небанковские активы, я бы не стал. Процесс приведения ситуации в более или менее стабильное состояние займет, вероятнее всего, не менее года».
О том, что Центробанк начинает по полной реализовывать программу по возврату активов в «ФК Открытие», «Век» сообщал накануне в материале «От ЦБ ждут раскрытия по «Открытию». Говорят, что бывшие топы банка, которые откажутся добровольно вернуть бонусы, рискуют потерять все, что так или иначе связано с деятельностью санируемого банка, или им придется спешно покидать пределы Родины, как это сделал в свое время экс-глава «Банка Москвы» Андрей Бородин.
«Открытие» повторит судьбу БМ?
Как и в истории с БМ, «Открытие» оперативно заполняется топ-менеджерами ВТБ. Наблюдатели иронизируют: это значит, что экономить на зарплатах новых «спасателей» государство явно не будет – на прежнем месте они привыкли к бонусам, доходившим до нескольких миллионов долларов.
Однако ВТБ вряд ли ограничится лишь реанимацией банка и объединением его с Бинбанком. По слухам, госбанк не зря «накачивал» «Открытие» активами в интересах своего топ-менеджмента. Так, например, в мае нынешнего года компанией «Открытые промышленные инвестиции» (ОПИ, входит в Группу «Открытие») была куплена алмазодобывающая компания «Архангельскгеолдобыча» с запасами, оцениваемыми в сумму $11 млрд., и сейчас все 100% акций находятся в залоге у ВТБ. К слову, бывший руководитель банка «Открытие» Вадим Беляев недавно как раз возглавил ОПИ - видимо, столь ценный актив не просто так доверили экс-банкиру, безнаказанно оставившему свой банк с дырой в сотни млрд. рублей. Пусть, дескать, присмотрит до поры до времени?
Связка ВТБ – «Открытие» очевидна давно и многим. Напомним, у ВТБ есть доля - 9,99% акций ОАО «Открытие Холдинг». В сентябре глава ВТБ Андрей Костин заявил: потери Группы от проблем у банка «Открытие» «при самом худшем сценарии» могут составить до 10 млрд. рублей. «Других проблем вообще нет: ни акций, ни активов, ни кредитов, не обеспеченных какими-либо активами», - уверенно добавил Костин. Говоря о возможности покупки «Открытия» после санации, он заметил, что в ВТБ «должны понять, что «Открытие» будет представлять из себя после санации… В ближайшие несколько лет, я думаю, эта тема (возможность увеличения пакета ВТБ в «Открытии») будет отсутствовать».
Тем не менее, как видим, команда ВТБ24 переезжает именно в «Открытие». Поговаривают, что конечная цель «втбшников» - продать слепленного руками ЦБ «франкенштейна» из «Открытия» и Бинбанка самим себе. Правильно: только расселись, обустроились – не идти же на выход!
«Вообще-то Банк России сам заявлял, что не планирует продажу «Открытия» какому-то конкретному банку, - напомнил «Веку» аналитик ГК «Финам» Алексей Коренев. - Оно и понятно – сумма бизнеса у «Открытия» слишком большая, чтобы кто-то даже из крупных банков мог сейчас с ходу заглотить такой кусок. Намекалось, что, вероятнее всего, бизнес банка будет продаваться по частям (например – кому-то кредитный портфель, кому-то - розницу и т. д.). Однако мы живем в такой стране, где не приходится удивляться, если вдруг все случится с точностью «до наоборот». Надо понимать, что огромная филиальная сеть «Открытия» действительно может заинтересовать такой банк, как ВТБ. Так что даже если продажа бизнеса будет вестись частями, весьма резонно предположить, что именно ВТБ проявит интерес к рознице. Но нельзя исключать и ситуацию, что в нагрузку ему дадут что-то еще, просто, чтобы жизнь не показалась малиной. Кредитный портфель «Открытия», и это сейчас ни для кого не секрет, оказался весьма проблемным. Найти покупателя на него сейчас непросто. А в этой ситуации Банк России, вполне объяснимо имеющий определенные рычаги влияния на банки с госучастием, может добавить к лакомой «рознице» и нагрузку. Тогда мы увидим действительно переход всего бизнеса «Открытия» под крыло одного нового хозяина. Но, повторюсь, прогнозы в нашей стране – дело не совсем благодарное».
Рука поддержки за государев счет
«Я не думаю, что ВТБ станет покупателем, - сообщил «Веку» аналитик ФГ «Калита-Финанс» Дмитрий Голубовский. - Потому что ВТБ уже один раз не стал им - в 2008 году». Эксперт напомнил, в ноябре 2008-го «Открытию» стал грозить маржин-колл по кредиту ВТБ, и впереди у банка Беляева замаячила судьба «КИТ-финанса», проданного за символические 100 рублей.
«Она бы и постигла «Открытие», если бы его кредитором не был ВТБ. ВТБ оценил предбанкротное «Открытие» ни много ни мало в $750 млн., за которые выразил готовность забрать себе даже не блокпакет, а лишь 20% (вот, что значит быть полезной организаций для госкорпораций и иметь влиятельных друзей), - отмечает Голубовский. - Если понимать связь бизнесов с интересами чиновничьих кланов, нетрудно объяснить, как банку, еще в 2010-м не входившему даже в ТОП-50, за семь лет бурного роста позволили превратиться в «слишком крупный, чтобы обанкротиться» (too big to fail)».
По словам экономиста, в то время, когда РАО ЕЭС пошло под ликвидацию по задуманной Чубайсом схеме раздела на генерирующие и сбытовые компании, «Открытие» выполняло функцию «прокладки» для скупки акций РАО у недовольных ликвидацией РАО миноритариев. «Эту операцию «Открытие» проворачивало вместе с кипрским филиалом ВТБ, связи которого с «Роснефтью» позже раскопал в одном из своих скандальных расследований Алексей Навальный*. ВТБ выделил «Открытию» на эту схему $1,8 млрд., - отмечает Голубовский. - А в 2014 году владелец в разы более крупного (по активам) «НОМОСа» Александр Несис предложил собственникам «Открытия» (среди которых был ВТБ) купить их банк. В ответ он получил отказ и неожиданное встречное предложение продать «Открытию» «НОМОС». Эта удивительная (при взгляде со стороны) сделка состоялась: Несис стал партнером в объединенном холдинге с долей в 10%. На приобретение банка, в четыре раза большего, чем банк-покупатель, нужны были деньги, и они нашлись – в том же ВТБ и во Внешэкономбанке. Именно слияние с «НОМОСом», проспонсированное госбанками, вывело «Открытие» в ТОП-10 российской банковской системы».
Оффшорный рай на двоих
Говоря о «кипрском филиале ВТБ», эксперты имеют в виду Russian Commercial Bank (RCB), где госбанк является крупным акционером. «Формально с 2014 года он выведен за периметр группы по понятным причинам. Это весьма элегантная схема выплаты дополнительного вознаграждения менеджменту госбанка, актуальность которой будет особенно высока, если вдруг государство надумает вводить ограничения на размер вознаграждений госбанкиров», - заключает Голубовский.
До ноября 2014 года контроль в кипрском банке действительно принадлежал группе ВТБ. Затем в результате допэмиссии RCB в состав его акционеров вошел банк «ФК Открытие», получив 19,8%. Доля ВТБ в кипрском банке при этом сократилась менее чем до 50%. В конце августа 2017 года «Открытие» продало свои акции кипрского банка, так как потребовались деньги на фоне оттока средств. В самом «Открытии» утверждали, что изначально рассматривали покупку доли в RCB как стратегическую инвестицию, и «ожидания полностью оправдались».
Как сообщали «Ведомости», это действительно беспроигрышная инвестиция для партнеров ВТБ, владеющего 46,3% акций RCB. Кипрский банк отличается высокими выплатами акционерам, сравнимыми с его прибылью, в 2016 году он выплатил 210 млн. евро дивидендов при чистой прибыли 226,6 млн. евро за два года.
По слухам, высшие руководители ВТБ не первый год получают десятки миллионов долларов в качестве зарплат, используя оффшоры. Кипрский RCB якобы является ключевым элементом схемы засекреченных выплат. И раскрытие этой схемы настолько критично, что госбанк, видимо, не жалеет средств для сохранения тайны.
Напомним, в ноябре прошлого года разразился скандал в российском Forbes: журналисты издания заподозрили владельца группы ACMG (выпускающей версию журнала в России) Александра Федотова во вмешательстве в редакционную политику. Некоторые сотрудники заявили, что размер годового вознаграждения главы ВТБ Андрея Костина (он стал третьим в рейтинге «25 самых дорогих руководителей компаний-2016» и единственным, чья зарплата не была указана) не был опубликован в последний момент по требованию Федотова, который в интервью RNS назвал публикацию «Ведомостей» о рейтинге «ложной информацией» и «возней в песочнице»…
Кстати, отлаженная ВТБ оффшорная схема могла распространяться и на топ-менеджмент «Открытия». В этом случае становится понятным и молчание Вадима Беляева, и его новая должность, и то, что он до сих пор не под следствием.
Хотя в ВТБ и стараются откреститься от связи с «Открытием», как говорится, дыма без огня не бывает. «Очень много глупых слухов ходит про то, что это наш частный партнер, что им владели менеджеры ВТБ. Или, наоборот, противоположное, что мы специально хотели утопить банк «Открытие», чтобы поучаствовать в санации. Полная чушь! – заявил РБК первый зампред правления ВТБ Юрий Соловьев. - Так повелось, что мы очень много взаимодействовали, но относились к нему как к любому другому банковскому клиенту из финансового сектора».
В ВТБ на слухи могли бы, впрочем, и не реагировать. Но нынешнее переселение спецов из ВТБ24 в «Открытие» и очевидное тесное «взаимодействие» банков, видимо, требует некоторых оправданий. «Во всей этой истории ВТБ напоминает паука (им, конечно, должен быть Костин), который плетет паутину давно и тщательно, - пишут пользователи приложения Telegram. - Консолидация плавненько переходит в гигантизм, так как принцип too big to fail. В принципе, ВТБ и так ничего не угрожает сейчас, так как эту бездонную дыру финансирует российский бюджет, но можно ведь сделать защиту абсолютной?»
