Регулятор намерен использовать новейшие автоматизированные системы для защиты граждан от нелегально работающих кредитных организаций. Предложения Центробанка войдут в состав доклада, который финансовое ведомство направит главе государства. Документ будет посвящен разработке и реализацию шагов по пресечению работы нелегальных микрофинансовых организаций. Инициативы Банка России завизировал его первый зампред Сергей Швецов. В его письме, которое имеется в распоряжении «Известий», отмечается, что сейчас ЦБ разрабатывает алгоритм применения Big Data для мониторинга представленных в сети кредитных учреждений.
Автоматизированный комплекс будет отделять порталы, законно и незаконно предлагающие пользователям оформить кредиты. В разработке алгоритма принимает участие также компания «ЕС-Лизинг». Собеседник издания в регуляторе говорит, тенденцией последнего времени стало появление в онлайн-пространстве большого количества нелегальных кредиторов. Новая программа сможет оперативно выявлять и блокировать работу таких компаний.
Еще до запуска автоматизированного механизма регулятор заметно нарастил объемы выявляемых нелегальных кредиторов. Только в январе-марте нынешнего года была зафиксирована деятельность 1300 таких структур, для сравнения, за весь минувший год с рынка вывели только 1374 «черных кредиторов», а годом ранее – 1378 компаний. В Банке России говорят, в последнее время отличать сайты законно работающих кредиторов от нелегалов стало проще, поскольку первые получают маркировку регулятора.
Управляющий партнер АО «2К» Тамара Касьянова подтверждает, наиболее эффективным средством для борьбы с нелегальными кредиторами являются алгоритмы, использующие искусственный интеллект. Они быстро обрабатывают большой массив сведений и оперативно пеленгуют порталы, которые выдают себя за интернет-представительства действующих на законной основе финучреждений. Член экспертного совета по цифровой экономике Госдумы Никита Куликов добавляет, автоматизированные комплексы активно задействуются для блокирования мошеннических схем как со стороны кредиторов, так и получателей кредитов, в развитых государствах, в том числе США, Китае и Сингапуре.
