Центробанк пересмотрел процедуру оглашения признаков подозрительных операций, которые могут сопровождать легализацию незаконно полученных средств, а также финансирование боевиков. Отныне такой список будет публиковаться на портале регулятора и периодически обновляться. Прежде признаки подозрительных сделок утверждались в виде приложений к ведомственным документам Банка России, что замедляло их корректировку, - всякий раз документ должен был проходить общественные слушания и утверждаться Минюстом. Обновленная процедура позволит регулятору вносить изменения в перечень в любое время. Корректировки будут вступать в силу после публикации на официальном портале, поскольку перечень утратит статус нормативного акта.
Сопредседатель комитета по ПОД/ФТ Ассоциации российских банков Алексей Тимошкин в беседе с «КоммерсантЪ» пояснил, новый формат публикации списка соответствует интересам и кредитных организаций, и самих клиентов. Последние отныне смогут получить четкое представление, какие именно операции могут быть позиционированы как подозрительные, и пересмотреть свои планы по транзакциям. Вместе с тем, напоминает эксперт, нетипичная операция автоматические не блокируется, однако является основанием для тщательной проверки со стороны банка на предмет законности. Прежде признаки подозрительных сделок рассылались регулятором в письмах, доступа к которым клиенты финучреждений не имеют.
В Центробанке главной причиной пересмотра порядка называют стремление оперативно реагировать на новые схемы мошенников. При этом кредитные организации смогут дополнять признаки подозрительных сделок, выделенные регулятором, своими собственными. Участники финансового рынка к новому порядку относятся сдержанно. Источники издания говорят, если по старым правилам редактировать внутренние стандарты контроля согласно предписаниям регулятора можно было в течение 3 месяцев, то теперь этот срок уменьшается до 30 дней. В столь жестком формате российские кредитные организации прежде не работали. В свою очередь, в Банке России заверяют, что банки получат переходной период, а сроки корректировок внутренних норм проверки операций могут быть изменены.
