С начала 2013 года Центробанк РФ лишил лицензии более 50 «проблемных» банков с совокупным объемом вкладов физлиц в почти 200 млрд рублей. Эксперты сходятся во мнении, что это еще не конец. Сомнительные финансовые учреждения продолжат закрывать, и в банковском сообществе идут разговоры, что следующим в «расстрельном списке» ЦБ РФ может оказаться ООО «Идеалбанк». И к этому достаточно много оснований.
В конце прошлого года «Идеалбанк» оказался в эпицентре крупного скандала. Все началось с того, что более года назад в поле зрения МВД и ФСБ попало организованное преступное сообщество, состоящее из граждан России, Узбекистана и Грузии. 24 октября 2013 года правоохранительные органы возбудили уголовное дело по ч. 1 ст. 210 УК РФ (организация преступного сообщества) и ч. 2 ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность). Как сообщила газета «Коммерсантъ», сотрудники Главного управления МВД России по Центральному федеральному округу совместно с ФСБ провели операцию, в результате которой были задержаны семеро организаторов незаконных банковских операций по переводу крупных денежных средств с продуктовых рынков Москвы и Перми за границу. Силовики установили, что в незаконной банковской деятельности были замешаны три столичных коммерческих банка, в том числе ООО «Идеалбанк». Всего в группировку входило более 40 человек, причем каждый выполнял при этом определенные функции. По данным следствия, ежемесячный оборот группировки доходил до 1,5 млрд руб. Часть денег уходила в Иран, Саудовскую Аравию, Узбекистан и США на финансирование членов запрещенной террористической организации «Хизб ут-Тахрира*ль-Ислами».
В ходе оперативно-розыскных мероприятий были задержаны лидеры преступного сообщества, по предположению следователей, связанные с «Идеалбанком»: Игорь и Олег Проворотовы, Закир Мухетдинов, Виталий Мухин, Татьяна Лапшина, Вахтанг Кверквеладзе и Шухрат Турсунов. Всем семерым были предъявлены обвинения в организации преступного сообщества и незаконной банковской деятельности. На квартирах и офисах, где проводились обыски и задержания, были изъяты бланки более 120 фирм-однодневок, их расчетные счета как в России, так и в офшорных зонах, теневую бухгалтерию, печати, электронные ключи дистанционного доступа для управления счетами фиктивных организаций и свыше 178 млн руб. Неучтенные денежные средства от торговли шли в основном от уроженцев Средней Азии, Азербайджана, Грузии и Абхазии.
Каждая группа, по данным следствия, отвечала в сообществе за свое направление: сбор наличных, их инкассацию, перевозку в места временного хранения, расчеты с клиентами, а также перевод денег на счета однодневок для последующего обналичивания. Схема работала таким образом, что торговцы на рынках стремились минимизировать свои расходы по переводу денег к себе на родину. С этой целью к ним приезжали сотрудники ЧОП «Кипарайз» и отвозили наличность в места временного хранения. Оттуда деньги уходили тем, кому были нужны наличные. Эквивалент же этих денег переводился через банки, включая «Идеалбанк», на счета однодневок. А затем уже на счета подставных фирм в офшорах, где и происходило обналичивание. На заключительном этапе деньги переводом поступали на счета фирм, имеющих лицензию на внешнеэкономическую деятельность для последующего приобретения и доставки товара в Москву. За посредничество по выводу денег «банкиры», по данным следствия, оставляли себе 2-3% общей суммы.
Представители «Идеалбанка» упорно пытались не допустить обнародования этой информации и даже пригрозили «Коммерсанту» судебным разбирательством. Но не прошло и нескольких месяцев, как «Идеалбанк» вновь попал на страницы криминальных сводок. Ночью 26 февраля в двух километрах от коттеджного поселка «Монтевиль» в Истринском районе на проселочной дороге с множественными колото-резанными ранениями было обнаружено тело 43-летнего банкира Владимира Кирилюка, с 2010 по 2013 год возглавлявшего совет директоров «Идеалбанка». Кирилюк – фигура в банковских кругах довольно известная, с его именем связано несколько резонансных скандалов, в том числе, по уклонению от уплаты налогов. По факту убийства банкира было возбуждено уголовное дело поч. 1 ст. 105 УК РФ (убийство). На 17 апреля 2013 года убитый также являлся одним из крупных участников ООО «Идеалбанк» с долей в 20%. Такие же доли были у Елены Ивановой и Кирилла Кириллова. Остальные участники – Илья Коляскин (19%), Сергей Хорошилов(9%), Алексей Лоскутов (6%), Михаил Крылов (5%), Юлия Харитонова (1%).
Как сообщил источник, близкий к расследованию, следователи рассматривают профессиональную деятельность Кирилюка в качестве основной версии убийства. Его целью также могло стать завладение крупной суммой денег (речь идет о нескольких десятках миллионов долларов), которые находились в «обналичке». Такими знаниями мог обладать лишь человек из руководства банка или из числа руководящих сотрудников ЧОП «Кипарайз». Известно, что в последние месяцы банк испытывал большие финансовые трудности, из-за которых не мог должным образом выполнять обязательства перед своими партнерами, так что деньги действительно пропали. После гибели Кирилюка главным человеком в «Идеалбанке» стал другой крупный акционер – Кирилл Кириллов, и, неудивительно, что он также в попал в поле зрения следователей, как один из основных подозреваемых. По их мнению, он также мог принимать участие в схемах по обналичиванию средств в банке.
Сегодня перед менеджментом «Идеалбанка», состоящим из предправления Андрея Федорова, его заместителя Светланы Мотренко и главного бухгалтера – члена правления Маргариты Житаревой, стоит почти невыполнимая задача – избежать банкротства и лишения лицензии. Даже без густого криминального шлейфа, проблем у «Идеалбанка» хватает. По данным интернет-ресурса «Банки.ру», на 1 марта 2014 года нетто-активы банка составляли 0,43 млрд рублей (823-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) — 0,20 млрд, кредитный портфель — 0,29 млрд, обязательства перед населением — 0,00 млрд. При этом два года назад был принят закон, повышающий требования к минимальному размеру капитала банка со 180 млн до 300 млн руб. с 1 января 2015 г. Для банков с капитализацией свыше 250 млн руб. нарастить капитализацию не составит особых проблем, а вот банки поменьше уже находятся в «группе риска». Поэтому не удивительно, что «Идеалбанк» находится под пристальным вниманием Росфинмониторинга, а ЦБ РФ собирается провести проверку банка. По имеющейся информации, несколько депутатов Государственной думы, представляющие профильные комитеты, также обеспокоены ситуацией вокруг банка и могут в ближайшее время направить запросы в контрольно-надзорные и правоохранительные органы. Также известно, что несколько предпринимателей, потерявших крупные суммы денег на операциях «Идеалбанка» по «обналичке», готовятся подать заявления в Следственный комитет РФ о возбуждении уголовного дела по ч.4 ст. 159 УК РФ – мошенничество, совершенное группой лиц в особо крупном размере, предусматривающей наказание в виде лишения свободы сроком до 10 лет.
В других условиях «Идеалбанку» могла бы помочь надежная репутация, но вряд ли найдется много желающих сотрудничать с банком, чьи деньги, как писал «Коммерсант», могли идти на финансирование членов запрещенной террористической организации «Хизб ут-Тахрираль-Ислами». Если учесть, что в последние месяцы банки могли лишиться лицензии всего лишь за рискованную кредитную политику, шансы «Идеалбанка» остаться на плаву стремятся к нулю.
