Бюро рассчитывает коэффициент по следующей формуле: соотношение оставшейся суммы по кредитам, платежи по которым просрочили более чем на 30 дней, к общему объему займов, которые выдали. В результате оказалось, что в первом квартале этого года коэффициент вырос на 0,9 пп, достигнув 6,5%, а за год он вырос практически на треть. Оба этих результата (квартальный и годовой) являются рекордными с 2010 года, когда бюро начало отслеживать динамику просроченной задолженности.
По данным НБКИ, наибольшим образом задолженность выросла по необеспеченным кредитам, где КППЗ составляет 8,6% по займам на приобретение товаров потребительского сегмента (плюс 1,4 пп), и 6,4% по кредитным картам (плюс 0,8 пп). Наименьшим образом просроченная задолженность, по данным бюро, росла в залоговом кредитовании. В автокредитовании в то же время КППЗ остался практически неизменным - он вырос с 3,7% до 3,6%. В то же время просроченная задолженность по жилищным займам выросла впервые за последние три года, КППЗ по ним составил 3%, а его рост – 0,5 пп.
Генеральный директор НБКИ Александр Викулин, комментируя результаты расчетов, сообщил, что для сокращения просрочки недостаточно повышать качество новых кредитов, что банки начали делать с 2013 года. Объясняется это тем, что довольно значительный объем задолженности образовался в портфелях кредитных организаций еще до этого – в 2011-2012 годах, и заемщики обслуживают старые кредиты все хуже. В основном просрочка возникает вследствие того, что заемщики переоценили свои возможности и оформили необеспеченные займы, обслуживать которые не имеют возможности.
Ранее, напомним, была опубликована информация за апрель по объемам просрочки по кредитам, выданным физлицам. По данным «Секвойя кредит консолидейшн», она выросла с января по апрель на 17%, а за год - на 50%. При этом в коллекторском агентстве отмечали, что доля просроченных кредитов сейчас выше, чем в прошлый кризис. По данным ОКБ, впервые с мая 2014 года доля просроченных кредитов в апреле сократилась, она составила 17,43% против 17,62% в марте.
