О массовой перерегистрации юридических лиц, попавших в стоп-листы банков за проведение сомнительных финансовых операций, в беседе с РБК рассказали источники среди топ-менеджеров ведущих отечественных банков. Обмен списками клиентов, которые совершают подозрительные транзакции, привел к тому, что фирмы, действующие в формате обществ с ограниченной ответственности, активно проводят процедуры ликвидации с последующей регистрацией под измененным наименованием. Это позволяет им восстановить репутацию и получить доступ к банковским услугам.
На данный момент иной путь вывода юридического лица из черного списка отсутствует, поскольку реабилитационный механизм, необходимость которого признали и участники рынка, и Центробанк, по-прежнему отсутствует. Как следствие, компании и индивидуальные предприниматели, которые были внесены в реестр из-за ошибки либо злого умысла банковских клерков, обречены на бессрочное нахождение в нем. Собеседники говорят, в первое время после введения реестра его фигуранты начинали переговоры с кредитными организациями о восстановлении доступа к их услугам, но, потерпев неудачу, отдали предпочтение перерегистрации.
Старший партнер DS Law Олег Понамарев напоминает, внесение в стоп-лист не влечет автоматический отказ юридическому лицу в банковском обслуживании. Однако на практике кредитные организации предпочитают не рисковать, открывая счета потенциально проблемным клиентам. После того, как банки начали обмениваться соответствующими сведениями, фирмы стали намного чаще сталкиваться с отказами. Вице-президент ФБК* Алексей Терехов добавляет, закрытие юрлица с последующей регистрацией новой фирмы не всегда позволяет восстановить обслуживание в том же банке – часть кредитных организаций проверяют также состав учредителей компаний. В таком случае помочь может открытие новой фирмы на имя родственника.
Данные Федеральной налоговой службы подтверждают, массовый характер процедура закрытия и открытия новых фирм приобрела в октябре. За месяц прекратили деятельность 58 тыс. индивидуальных предпринимателей, а начали – 65 тыс. В августе оба показателя были на 10 тыс. единиц скромнее. Аналогичная статистика отмечается в сегменте ООО: прирост ликвидированных фирм в октябре составил 20 тыс., созданных – 10 тыс.
