В Швейцарии предупредили о риске потери 12 тысяч рабочих мест из-за конфликта вокруг UBS
Швейцария может потерять от 10 до 12 тысяч рабочих мест, если крупнейший банк страны UBS решит перенести штаб-квартиру за границу, продать бизнес или объединиться с другим финансовым институтом. О таком риске предупредила Швейцарская ассоциация банковских сотрудников (SBPV) в письме парламентариям. Причиной возможных перемен стал спор вокруг новых требований к капиталу банка, которые власти разрабатывают после кризиса Credit Suisse.
Как сообщает Reuters, организация оценила последствия возможного ухода UBS как худший сценарий. Сейчас в Швейцарии работают около 34 тысяч сотрудников банка. Таким образом, под угрозой может оказаться значительная часть его персонала в стране.
При этом речь не идёт о решении UBS провести массовые увольнения или покинуть Швейцарию. Банк неоднократно заявлял о заинтересованности в сохранении своей швейцарской базы. Его представитель не стал комментировать оценку ассоциации, но подтвердил, что компания намерена свести к минимуму сокращения, связанные с интеграцией Credit Suisse.
Почему UBS спорит с властями
Конфликт вокруг банка обострился после того, как в сентябре верхняя палата швейцарского парламента поддержала ужесточение требований к капиталу зарубежных подразделений UBS. Согласно предложению, банк должен будет обеспечивать эти подразделения капиталом высшего качества, известным как Common Equity Tier 1, на уровне 90%.
Этот капитал представляет собой наиболее надёжную часть финансовых ресурсов банка, прежде всего обыкновенные акции и нераспределённую прибыль. Он позволяет финансовой организации поглощать убытки, не перекладывая их непосредственно на кредиторов или государство.
Правительство Швейцарии первоначально предлагало более жёсткий вариант, предусматривающий 100-процентное покрытие зарубежных подразделений таким капиталом. Верхняя палата парламента остановилась на 90%, однако UBS и этот уровень считает чрезмерным.
По оценке банка, новые правила могут потребовать дополнительно около 18 млрд долларов капитала. Эти средства придётся держать в резерве вместо того, чтобы использовать их для других операций и развития бизнеса. В результате, утверждает UBS, его конкурентоспособность на международном рынке может снизиться.
Подробности спора ранее приводило Reuters в материале о выборе, перед которым оказалась Швейцария.
Урок кризиса Credit Suisse
Ужесточение требований стало частью реформы банковского сектора после краха Credit Suisse. В 2023 году UBS поглотил своего бывшего конкурента при поддержке швейцарских властей. Сделка помогла предотвратить дальнейшее развитие кризиса, но одновременно усилила опасения по поводу концентрации рисков в одном финансовом институте.
UBS превратился в ещё более крупный банк, значение которого для швейцарской экономики трудно переоценить. Если у него возникнут серьёзные проблемы, государству может потребоваться масштабная поддержка финансовой системы. Поэтому власти стремятся добиться того, чтобы банк располагал достаточным запасом капитала для покрытия потенциальных потерь.
Министр финансов Швейцарии Карин Келлер-Зуттер ранее указывала на масштаб возможных последствий банковского кризиса для страны. Власти считают, что новые правила должны снизить риск ситуации, при которой финансовые проблемы крупнейшего банка становятся проблемой налогоплательщиков.
Однако у противоположной позиции тоже есть экономические основания. Если требования окажутся слишком жёсткими по сравнению с условиями в других финансовых центрах, UBS может столкнуться с дополнительными издержками и потерять часть конкурентных преимуществ.
Переезд обсуждается, но решение не принято
Вопрос о возможном переносе штаб-квартиры UBS обсуждается не первый месяц. Как сообщало Reuters 16 октября, банк рассматривает запасные варианты на случай, если новые требования окажутся неприемлемыми. Среди них упоминались перенос штаб-квартиры и возможное объединение с другим банком.
По данным агентства, активных переговоров о конкретной сделке на тот момент не велось. Кроме того, UBS подчёркивал, что ценит свою швейцарскую базу. Перенос международного финансового института такого масштаба потребовал бы серьёзной организационной перестройки и мог бы повлечь значительные расходы.
В самой Швейцарии также нет единого мнения о том, насколько строгими должны быть новые правила. Сторонники жёсткого подхода считают, что защита налогоплательщиков и финансовой системы должна иметь приоритет. Противники чрезмерных ограничений опасаются, что дополнительные расходы ослабят позиции страны как одного из ведущих мировых центров управления капиталом.
Швейцарская ассоциация банковских сотрудников призвала парламентариев найти компромисс. По мнению организации, регулирование должно защищать финансовую систему, но не создавать условия, при которых сохранение штаб-квартиры и рабочих мест в стране окажется под вопросом.
Сокращения уже продолжаются
Предупреждение о возможной потере 10-12 тысяч рабочих мест появилось на фоне уже идущей интеграции Credit Suisse. UBS ожидает, что в результате объединения двух организаций в Швейцарии будут сокращены около 3 тысяч рабочих мест в течение нескольких лет.
Банк заявлял, что постарается провести эти изменения преимущественно за счёт естественной текучести кадров, досрочного выхода сотрудников на пенсию и перевода на внутреннее обслуживание некоторых функций, которые ранее выполнялись внешними подрядчиками.
Возможный дополнительный отток рабочих мест имел бы последствия не только для сотрудников банка. Штаб-квартира крупной международной финансовой организации поддерживает занятость в смежных отраслях, включая юридические и консалтинговые услуги, управление активами, информационные технологии и профессиональные сервисы.
При этом оценка ассоциации не означает, что все эти рабочие места исчезнут даже в случае переноса штаб-квартиры. Реальные последствия будут зависеть от того, какие подразделения останутся в стране, какие функции переместятся за рубеж и каким окажется окончательное решение парламента.
Что будет дальше
26 октября профильный комитет нижней палаты швейцарского парламента должен начать обсуждение банковских правил. Законодательный процесс ещё не завершён, поэтому параметры будущих требований могут измениться. Окончательное решение по реформе, согласно ранее опубликованным оценкам Reuters, ожидается не ранее декабря.
Для Швейцарии вопрос заключается в том, как одновременно обеспечить устойчивость крупнейшего банка и сохранить привлекательность страны для международного бизнеса. Слишком мягкие требования могут усилить риски для государства, а чрезмерно строгие способны увеличить расходы UBS и подтолкнуть руководство к пересмотру долгосрочной стратегии.
Пока сценарий потери до 12 тысяч рабочих мест остаётся предупреждением банковской ассоциации, а не утверждённым планом. Но сам спор показывает, насколько тесно связаны финансовое регулирование, конкурентоспособность банковского сектора и занятость в одной из ведущих экономик Европы.
