В заявлении, опубликованном в понедельник, представители Monte dei Paschi также сообщили о предупреждении ЕЦБ о «стремительном падении» ликвидности банка в ноябре, в котором он тщетно пытался привлечь достаточно средств от частных инвесторов с целью избежать государственной дотации.
Ухудшения в капитализации и ликвидности с точки зрения Monte dei Paschi символизируют новый поворот в продолжительной саге о судьбе самого старого банка в мире, который, возможно, возник как самое слабое звено в итальянской и европейской банковской системах.
На прошлой неделе итальянское правительство во главе с левоцентристским премьер-министром Паоло Джентилони одобрило использование до €20 млрд. из государственных фондов, чтобы оказать помощь в стабилизации самых хрупких финансовых институтов, которые обременены невозвратными кредитами, возникшими из-за долгой и глубокой рецессии страны.
В Monte dei Paschi намерены подписать декрет после того, как на прошлой неделе стало ясно, что банк не успеет в обозначенный ЕЦБ срок до 31 декабря привлечь €5 млрд. от частных инвесторов несмотря на огромные усилия, предпринятые банкирами по привлечению инвестиций из JPMorgan и Mediobanca.
Но Тосканский банк будет теперь потреблять все больше средств из Итальянского кризисного банка. В понедельник ЕЦБ направил письмо итальянскому министру финансов, чтобы сообщить о том, что нехватка капитала теперь составляет €8,8 млрд. вместо €5 млрд., фигурирующих в оценках, данных после банковских стресс-тестов, проведенных в июле по всей Европе.
Рим не должен будет покрывать всю нехватку капитала, так как более €2 млрд., как ожидается, поступят от держателей второстепенного долга Monte dei Paschi. Это продиктовано новыми правилами ЕС по «распределению бремени» спасения банков.
Но более высокая цена помощи Monte dei Paschi потенциально даст Италии меньше возможностей, чтобы финансировать спасение других региональных итальянских банков, которые страдали от подобных проблем, даже при том, что итальянские чиновники заверили, что средства в размере €20 млрд. уже одобрены на эти цели.
Близкий к ситуации источник сообщил, что рост нехватки капиталов был обусловлен ухудшением показателей ликвидности.
Хотя банк Tuscan является платежеспособным, ЕЦБ сообщил Министерству финансов Италии о том, что его ликвидность пострадала от быстрого ухудшения ситуации в период с 30 ноября по 21 декабря, в решающие недели, когда были увеличены усилия по привлечению частного капитала. В течение этого периода чистая ликвидность за один месяц снизилась с €12,1 млрд. (7,6% от объема операций) до €7,7 млрд. (4,8% от объема операций). Итальянское правительство также предоставляет гарантии ликвидности борющимся банкам в соответствии с ее спасательной схемой за €20 млрд.
Один из итальянских чиновников также сказал, что как только вмешательство правительства было произведено, произошли изменения в способе расчета дефицита, применяемом ЕЦБ. В результате цифры выросли.
Рим намерен спасать Monte dei Paschi di Siena методом «принудительной рекапитализации», который применяется к банкам, остающимися платежеспособными, но требующими капиталов для удовлетворения нормативных стандартов в случае глубокой рецессии. Схема подразумевает гораздо менее резкий удар по инвесторам банка, чем при подписании резолюции по правилам ЕС, при которой даже вкладчики суммы от €100 000 могут быть взяты в оборот.
Итальянские чиновники изо всех сил старался оградить мелких инвесторов от неудобств, вызнанных нехваткой капитала у Monte dei Paschi di Siena, и обсуждают возможность компенсации их потерь.
Господин Джентилони и бывший премьер-министр Ренци, который остается главой правящей Демократической партии, пытаются искоренить любые политические последствия от банковских проблем, впереди выборов, которые могут пройти в 2017 году.
Но субсидирование Monte dei Paschi di Siena столкнулось с негативной реакцией со стороны некоторых политиков и чиновников в Берлине, которые считают, что банк должен быть закрыт.
Президент центрального банка Германии Йенс Вайдман в интервью газете Bild заявил, что вопрос финансирования Monte dei Paschi di Siena нужно «тщательно изучить». «Государственные средства должны выделяться только в крайнем случае», - заявил он.
