По словам Ляха, мошенничество заключается в том, что физические лица и индивидуальные предприниматели выдают заемщикам деньги, а затем исчезают и долгое время не берут выплаты, чтобы потом выйти в суд с требованием погашения больших сумм с процентами.
При этом, по словам Ляха, «черных» кредиторов в 2019 году ЦБ выявил заметно меньше, чем годом ранее, — 1845 против 2293.
Напомним, работы по защите граждан от «черных кредиторов» Центробанк ведет уже не первый год. Ранее сообщалось, что для защиты россиян в интернете используют возможности Big Data. Регулятор разрабатывает проект, который позволит применить новую модель надзора: различать сайты компаний, имеющих и не имеющих право выдавать займы потребителям.
Регулятор намерен использовать новейшие автоматизированные системы для защиты граждан от нелегально работающих кредитных организаций. Предложения Центробанка войдут в состав доклада, который финансовое ведомство направит главе государства. Документ будет посвящен разработке и реализацию шагов по пресечению работы нелегальных микрофинансовых организаций. Автоматизированный комплекс будет отделять порталы, законно и незаконно предлагающие пользователям оформить кредиты.
Осенью сообщалось, что нелегальное кредитование граждан может повлечь наказание вплоть до лишения свободы на срок до трех лет — такие поправки планируется внести в Уголовный кодекс. Однако столь серьезные последствия возникнут только у тех, кто выдал более 2,25 млн рублей или уже был ранее оштрафован по той же статье.
Руководитель сенатского бюджетного комитета Николай Журавлев рассказал о подготовке изменений в Уголовный и Уголовно-процессуальный кодексы, которые позволят привлекать к уголовной ответственности граждан, незаконно выдающих денежные ссуды другим лицам. В кодексах появится статья, регламентирующая наказания для физических лиц, которые не получили разрешение на соответствующий вид финансовой деятельности. По закону, выдавать кредиты вправе только организации, включенные Банком России в соответствующий реестр.
