Источники на рынке отмечают, активизация кредитных аферистов, которые подают обращения о выделении займа в микрофинансовые организации, началась в 2014 году. За прошедшее время их численность увеличилась в 4 раза. В мониторинге компании MoneyMan отмечается, в январе-сентябре нынешнего года специалисты МФО, которые принимают онлайн-заявки на кредиты, заблокировали 180 тыс. обращений, которые были расценены как подозрительные. В аналогичном периоде 2014 года было выбраковано всего 40 тыс. подобных обращений, а год назад – уже 115 тыс. если учесть, что всего на рынке микрокредитов фактически работает до 300 организаций, а в интернет-сегменте – порядка 50, на каждую из них приходится порядка 3,5 тыс. мошеннических обращений.
Генеральный директор MoneyMan Борис Батин отмечает, аферисты воспринимают МФО как более благоприятствующие для своих махинаций объекты, нежели банки. В последних доля мошеннических заявок от общего числа обращений за кредитами составляет 2,7%, что также вдвое больше, чем год назад, а в МФО – 5,4%. Это почти на 2% больше показателя 2015 года.
Гендиректор сервиса «Робот Займер» Сергей Седов отмечает, при подаче заявок аферисты активно используют мобильные версии сайтов, что наталкивает на мысль о создании таких обращений осужденными, пребывающими в местах лишения свободы. Предварительно такие мошенники раздобывают персональные данные добропорядочных граждан. Чаще всего аферисты пытаются оформить кредит на подставное либо вымышленное лицо, также они предоставляют электронные копии фальшивых документов.
По словам Седова, обнаружить мошенническую заявку достаточно легко. Как правило, такие клиенты не читают условия кредитования, зато просят выделить им предельно возможную сумму. Нередко с одного смартфона или планшета отправляется целая серия однотипных заявок. Чаще всего подобными аферами занимаются мужчины в возрасте до 35 лет, не имеющие официальной работы и проживающие в глубинке, а также имевшие неприятности с законом.
Отметим, банковские службы в январе-сентябре получили 372 тыс. обращений о выдаче займов, классифицированных как подозрительные. В Объединенном кредитном бюро предупреждают, предновогодний период ознаменуется новым всплеском мошеннических заявок. Эксперты объясняют это расчетами аферистов на потерю бдительности менеджерами в предпраздничные дни.
