В экономическом ведомстве, специалисты которого подготовили заключение на инициативу Минфина относительно регулирования споров относительно подозрительных денежных переводов, считают, что предложение финансового ведомства является невыгодным как для финансовых учреждений, так и для физических и юридических лиц, которые пользуются их услугами. Проект Минфина предусматривает ряд положений, по которым хозяйствующие субъекты могут столкнуться с дополнительными ограничениями своей деятельности и вынуждены будут нести необоснованные затраты, подчеркивается в заключении.
В министерстве полагают, что процедура решения спорных ситуаций по подозрительным денежным транзакциям должна быть изменена. В законопроекте финансового ведомства говорится, что владельцы счетов при обнаружении не санкционированного ими списания средств должны подать соответствующее заявление в банк. Определять трансакцию как сомнительную смогут и сами финучреждения. При этом они обязаны будут руководствоваться признаками подозрительности перевода, которые предстоит утвердить Банку России. Сомнительные перечисления средств будут подлежать блокировке на 14-дневный период. За этот период держатель счета либо банк, в котором он открыт, должны будут через арбитражный суд доказать, что перевод денег состоялся без участия и ведома клиента.
Однако, напоминают в Минэкономразвития, по данным статистики, в среднем списать с карт россиян мошенники пытаются до 4,5 тыс. рублей. Заплатить за рассмотрение вопроса в арбитражном суде пострадавшим придется госпошлину в размере 3 тыс. рублей, что ставит под сомнение экономическую целесообразность таких разбирательств. Вопросы вызывают и сроки рассмотрения вопросов в суде. Согласно предложенному проекту, арбитраж должен будет вынести вердикт в семидневный срок, после чего в течение пяти дней отправить его в банк-получатель подозрительного перечисления средств. Таким образом, если владелец счета обжалует незаконное списание не в первый же день, трансакцию смогут разблокировать как не обжалованную, поскольку в течение 14 дней судебное решение в банк не поступит.
А источники в банковской среде отмечают, оптимальным вариантом является выведение споров по сомнительным переводам из компетенции судов, поскольку сегодня они и без того перегружены, что чревато либо затягиванием сроков, либо массовым формальным рассмотрением исков.
