Центральным Банком Российской Федерации был совершен отзыв банковской лицензии, которая необходима для того, чтобы осуществлять банковские операции, у столичной кредитной организации «Риал-Кредит», о чем было сообщено в официальном сообщении российского финансового регулятора.
Согласно информации от Банка России, данная финансовая организация не принимала участия в системе страхования вкладов. Размер активов банка «Риал-Кредит» по состоянию на 1 октября нынешнего года позволял ему находиться на 417-м месте в российской банковской системе.
Также Центробанком в «Риал-Кредит» была назначена временная администрация. Регулятор сообщил, что бизнес-модель банка основывалась на получении доходов от комиссий с проводимых кредитной организацией валютно-обменных операций, а также переводов средств между счетами физических лиц.
В Банке России особо подчеркнули, что среди общей структуры активов банка «Риал-Кредит» его кредитный портфель составляет не более чем 17%, а его качество было очень низким. Так, около половины выданых организацией кредитов относятся к проблемной и безнадежной категории.
Помимо этого, Центробанком было выявлено большое количество нарушений российского законодательства, а также нормативных актов, изданных регулятором, в ходе деятельности данной кредитной организации, включая и аспекты по противодействию деятельности по отмытию доходов, которые были получены преступным путем, а также — финансирование терроризма.
По информации Банка России, третий квартал ознаменовался для банка «Риал-Кредит» внушительным объемом сомнительных транзитных финансовых операций, основной целью проведения которых стало обналичивание средств.
Российский финансовый регулятор особо отмечает, что было выявлено полное несоответствие системы внутреннего контроля банка уровню тех финансовых рисков, которые принимал банк на себя, и которые были прямо связаны с процессами по обслуживанию теневого экономического сектора.
Стоит также отметить, что в течение последнего года Центральный банк Российской Федерации осуществлял применение мер по надзорному воздействию на банк «Риал-Кредит» целых три раза.
