Банк России отозвал лицензии на осуществление финансовой деятельности, выданные столичному банку «Союзный» и екатеринбургскому «Уралтрансбанку». Причиной аннуляции лицензий московского банка стало неоднократное невыполнение норм законодательства. Ключевым направлением деятельности банка было предоставление займов и гарантий компаниям. В Центробанке отмечают, что многократно направляли администрации банка предупреждения о недооценке рисков, также были использованы меры воздействия. Однако оценка рисков так не была проведена корректно.
Также «Союзный» не выполнял все требования закона о противодействию легализации незаконно полученных средств и финансировании террористических организаций. Администрация кредитного учреждения передавала регулятору недостаточный объем сведений о транзакциях, в отношении которых действует обязательный контроль. Сомнительные операции банка стали причиной пристального мониторинга его деятельности. Но, оказавшись под усиленным надзором, «Союзный» не сократил долю подозрительных операций. Более того, с июля нынешнего года банк приступил к высокорискованным операциям по продаже наличности фирмам, занимающимся розничной торговлей. На момент отзыва лицензии «Союзный» просуществовавший свыше 20 лет, по объему капитала находился на 239-й строчке в российской банковской системе.
Покинет финансовый рынок и «Уралтрансбанк», центральный офис которого находится в Екатеринбурге. На начало октября это финучреждение находилось на 196-й позиции по величине капитала. «Уралтрансбанк» также игнорировал федеральное законодательство, а размер его капитала оказался ниже отметки, сопоставимой со взятыми обязательствами. На протяжении последнего года банк 3 раза сталкивался с надзорным реагированием Центробанка, в том числе использовался мораторий на прием средств от физических лиц. Однако работа банка так и не была возвращена в законное русло. Администрация финучреждения регулярно занижала реальный кредитный риск. Кроме того, банк сорвал выполнение самостоятельно подготовленной и утвержденной Центробанком программы укрепления финансового положения. На рынке «Уралтрансбанк» проработал 28 лет. На момент отзыва лицензии он располагал филиалами в Тюмени, Нижнем Тагиле, Кургане и других городах.
