Пока внимание рынка приковано к реорганизации Apple под руководством нового генерального директора Джона Тернуса, в Кремниевой долине зреет угроза, которая может оказаться серьезнее внутренних перестановок. Bank of America предупредил, что стремительное развитие сторонних потребительских ИИ-агентов способно изменить экономику мобильной коммерции, и первым тревожным сигналом стал запуск Meta* Muse.
Что такое Muse и почему это важно
Muse - это потребительский ИИ-агент, запущенный Meta* 8 сентября. За первые две недели приложение скачали более 3,4 миллиона раз, и оно вышло на первое место среди бесплатных приложений в американском App Store, обогнав ChatGPT. Среднедневной рост загрузок составил 55 процентов, что более чем вдвое превышает показатели ChatGPT за первые десять дней.
Но проблема не в популярности. Muse - это агент, который действует от имени пользователя: ищет товары, сравнивает цены, совершает покупки. Если люди начнут использовать таких агентов для взаимодействия с интернетом, они перестанут напрямую открывать приложения, искать в браузере и кликать по рекламе внутри экосистемы Apple.
Где именно Apple теряет деньги
Apple зарабатывает на мобильной коммерции несколькими способами. Во-первых, это комиссия App Store - от 15 до 30 процентов с каждой транзакции внутри приложений. Во-вторых, это плата за размещение поисковой рекламы в App Store. В-третьих, это доля от платежей, которые Google платит Apple за то, чтобы оставаться поисковиком по умолчанию на iPhone.
Аналитик Bank of America Уэмси Мохан заявил, что Apple может сохранить контроль над продажами устройств, но потерять часть цифровой активности, связанной с обнаружением продуктов, рекомендациями и транзакциями. По его словам, владелец агента собирает экономику маршрутизации, которая раньше доставалась операционным системам, поиску и магазинам приложений.
Muse уже интегрирована с торговыми платформами Shopify, Expedia и PayPal. Amazon, напротив, заблокировала доступ Muse к своему сайту, обвинив агента в том, что он не идентифицирует себя как бот и собирает данные пользователей. Это противостояние показательно: Amazon защищает свою рекламную выручку, понимая, что если потребители перепоручат покупки агенту, ценность рекламы упадет.
Почему это происходит сейчас
Запуск Muse совпал с двумя другими событиями, которые усиливают давление на Apple. Во-первых, это реорганизация под руководством Тернуса: компания сокращает менеджеров среднего звена, урезает бюджеты и пытается ускорить выпуск продуктов, чтобы не отстать в эпоху ИИ. Во-вторых, это замедление роста сервисного бизнеса Apple: по данным Morgan Stanley, выручка App Store в августе снизилась на 0,6 процента год к году - впервые за четыре года.
Тернус и финансовый директор Кевен Парекх уже ищут новые источники дохода и способы получать больше прибыли от существующих продуктов. Но пока они оптимизируют внутренние процессы, внешний конкурент меняет правила игры.
Российский контекст
Для российских пользователей эта история имеет косвенное, но важное значение. Apple официально не работает в России, однако новые iPhone по-прежнему попадают на рынок через параллельный импорт. Если экосистема Apple начнет терять привлекательность из-за того, что ИИ-агенты вроде Muse будут предлагать более удобные способы покупок в обход App Store, это может повлиять на лояльность пользователей по всему миру, включая Россию.
Кроме того, сам кейс Muse показывает, как ИИ-агенты становятся новым полем конкурентной борьбы. Для российских разработчиков, создающих собственных ИИ-ассистентов, это сигнал: битва идет не только за качество ответов, но и за контроль над транзакциями.
Что дальше
Meta*, вероятно, продолжит развивать Muse, а OpenAI, по слухам, готовит собственного потребительского агента. Apple придется либо интегрировать подобных агентов в свою экосистему на своих условиях, либо столкнуться с постепенной эрозией доходов от сервисов. Пока Тернус занимается внутренней реорганизацией, его главный конкурент атакует снаружи.
