Согласно официальному сообщению Центробанка, основанием для лишения лицензии Республиканского социального коммерческого банка, действовавшего под брендом АО БАНК «РСКБ», стало игнорирование финансовым учреждением федерального законодательства. Банк был уличен в несоблюдении положений, касающихся работы банковских учреждений. Также администрация РСКБ систематически не выполняла предписания регулятора. Проверка показала, что кредитная политика финансового учреждения характеризовалась недопустимо высокими рисками. Банк инвестировал привлеченные средства клиентов в активы чрезмерно низкого качества.
При этом реальная стоимость активов финансового учреждения не покрывала созданных рисков, следствием чего стала высокая вероятность наступления неплатежеспособности РСКБ. Первые эпизоды проволочек с выполнением обязательств перед вкладчиками финансовое учреждение уже допустило. Теперь управлять РСКБ будет сформированная Банком России временная администрация. Вкладчики финансового учреждения не пострадают — банк участвовал в системе страхования вкладов. По объему активов банк пребывает на 439 позиции в федеральном списке.
Остался без лицензии с зарегистрированный в Санкт-Петербурге коммерческий банк «Инвест-Экобан». Это кредитное учреждение было наказано за сходные нарушения. Банк также неоправданно рисковал при вложении средств, не сформировал достаточные резервы на случай невозвращения кредитов, а также участвовал в схемах по отмыванию незаконно полученных средств. Сотрудники финучреждения были уличены в подаче в государственные структуры недостоверных данных относительно операций, контроль над которыми обязателен. В процессе легализации преступных доходов банк выполнял транзакции средств в особо крупных размерах на заграничные счета. «Инвест-Эконбан» находится на 704 позиции в рейтинге активов российских банков, и также входит в систему страхования вкладов.
Не имеет права деятельности на рынке и столичная небанковская кредитная организация «Евроинвест», располагающаяся в перечне финучреждений России на 788 месте. «Евроинвест» также отмывал нелегальные доходы, и был уличен в финансировании террористических организаций и других подозрительных операциях.
В Агентстве по страхованию вкладов уже заверили, что выплата средств клиентам РСКБ и Инвест-Экобанка стартует до 24 июня нынешнего года.
